非銀金融行業(yè)周報(bào)：期貨公司分類評價制度迎調(diào)整；金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評價辦法修訂發(fā)布

熱點(diǎn) 2025年09月14日 22:00 14 admin

　　本周（ 2025.9.7-2025.9.13）A 股日均交易額23,264 億元，環(huán)比減少10.6%，同比增加349.1%。2025 年第三季度至今日均成交額20,489 億元,較2024 年第三季度日均交易額增加203.7%。2025 年至今日均成交額15,971 億元,較2024 年日均交易額增加83.8%。投行：本周發(fā)行新股3 家，募集資金30.2 億元；本周上市新股2 家，募集資金7.8 億元。2025 年至今， A 股IPO 上市70 家，募集金額672.1 億元。2024 年，A 股IPO 上市100 家，募集金額673.5 億元。兩融：截至2025 年9 月11 日，兩市兩融余額23,404.08 億元，環(huán)比增加2.67%，較2024 年日均水平增加49.35%。兩市融券余額167.47 億元，占兩融比例為0.72%。　　本周（ 2025.9.7-2025.9.13）非銀金融申萬指數(shù)上漲0.28%，跑輸滬深300 指數(shù)1.10 個百分點(diǎn)，位列所有一級行業(yè)第24 名。細(xì)分板塊來看，證券板塊上漲0.65%、保險板塊下跌0.70%、多元金融上漲0.89%、互聯(lián)網(wǎng)金融上漲1.78%、金融科技上漲1.77%。長江證券（+ 5.96%）、國海證券（+5.56%）、太平洋（+4.46%）、國盛金控（+4.20%）、中銀證券（ +3.95%）漲幅靠前；國聯(lián)民生（-2.53%）、新力金融（-2.44%）、*ST 熊貓（-2.24%）、中國人壽（-2.02%）、中國人保（ -1.91%）跌幅靠前。　　券商：期貨公司分類評價制度迎調(diào)整　　9 月12 日，證監(jiān)會修訂《期貨公司分類監(jiān)管規(guī)定》，發(fā)布《期貨公司分類評價規(guī)定》，以完善期貨行業(yè)分類監(jiān)管體系，更好分配監(jiān)管資源。主要修訂內(nèi)容包括：一是完善扣分機(jī)制；二是優(yōu)化加分體系；三是刪除部分指標(biāo)；四是調(diào)整專項(xiàng)評價；五是調(diào)整特殊激勵。期貨公司分類評價制度是期貨公司監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度。近年來，隨著市場形勢和行業(yè)發(fā)展發(fā)生變化，分類評價制度的一些不足逐漸顯現(xiàn)。本次修訂的總體思路包括：堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，通過完善分類評價制度，更好反映期貨公司合規(guī)風(fēng)控能力，提高對期貨公司監(jiān)管效能，引導(dǎo)期貨公司合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營；堅(jiān)持協(xié)調(diào)統(tǒng)一，統(tǒng)一扣分指標(biāo)的評價標(biāo)準(zhǔn)和扣分邏輯，統(tǒng)一市場競爭力等指標(biāo)的加分邏輯；簡化指標(biāo)流程，刪除和簡化部分指標(biāo)，優(yōu)化評價流程，壓降專項(xiàng)評價指標(biāo)，減輕行業(yè)負(fù)擔(dān)。　　保險：金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評價辦法修訂發(fā)布　　9 月12 日，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評價辦法》（以下簡稱《評價辦法》），主要修訂內(nèi)容如下：一是調(diào)整評價范圍，將金融租賃公司、養(yǎng)老保險公司等納入評價范圍；二是優(yōu)化評價要素，將評價要素調(diào)整為“體制機(jī)制”“適當(dāng)性管理”“營銷行為管理”“糾紛化解”“金融教育”“消費(fèi)者服務(wù)”“個人信息保護(hù)” 7 項(xiàng)要素，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)消保重點(diǎn)領(lǐng)域治理；三是完善評價程序，將評價實(shí)施環(huán)節(jié)進(jìn)一步細(xì)分為信息收集、初評、復(fù)評、審核等，并明確各環(huán)節(jié)工作要求，強(qiáng)調(diào)復(fù)評、審核工作應(yīng)當(dāng)通過集體研究形式開展，體現(xiàn)評價工作的嚴(yán)謹(jǐn)性和嚴(yán)肅性；四是強(qiáng)化上下協(xié)同，將評價實(shí)施環(huán)節(jié)進(jìn)一步細(xì)分為信息收集、初評、復(fù)評、審核等，并明確各環(huán)節(jié)工作要求，強(qiáng)調(diào)復(fù)評、審核工作應(yīng)當(dāng)通過集體研究形式開展，體現(xiàn)評價工作的嚴(yán)謹(jǐn)性和嚴(yán)肅性；五是深化結(jié)果運(yùn)用，明確金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)消保監(jiān)管評價結(jié)果，依法實(shí)施差異化監(jiān)管措施，對于評價結(jié)果較好的金融機(jī)構(gòu)增加正向激勵，對于評價結(jié)果較差的金融機(jī)構(gòu)依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施。《評價辦法》的修訂發(fā)布實(shí)施，推動了金融機(jī)構(gòu)將消費(fèi)者保護(hù)要求嵌入全業(yè)務(wù)流程，并結(jié)合信息化手段提升監(jiān)管精度，最終增強(qiáng)金融服務(wù)的便捷性和消費(fèi)者滿意度，為構(gòu)建"大消保"格局奠定制度基礎(chǔ)。　　風(fēng)險提示　　政策效果不及預(yù)期；宏觀經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險；資本市場劇烈波動；自然災(zāi)害風(fēng)險。【免責(zé)聲明】本文僅代表第三方觀點(diǎn)，不代表和訊網(wǎng)立場。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險請自擔(dān)。

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